El método 4x4 para surfear crisis

Por Jorge Bernal

Escuchar la palabra crisis nos hace recordar aquel fatídico año 2007, cuando el sistema financiero se desplomaba como un castillo de naipes. Sus efectos los seguimos padeciendo. Ya no veremos empleos estables. Las reglas del juego han cambiado. Necesitas aprender otra forma de ganar dinero y crear un sistema de ingresos múltiples y no depender de una única fuente de ingresos.

Con un lenguaje sencillo y apto para todos los públicos, aprenderás cómo y por qué se mueven los mercados financieros, y aprenderás las claves para salir ganando ante cualquier crisis.

• Idioma: Español
• Editorial: Universo de Letras
• Fecha de lanzamiento: 9 mar 2020
• ISBN: 9788418034633

Jorge Bernal

Nació en Barcelona en 1978. Es Day Trader profesional, analista independiente y docente. Fundador de la Academia de Trading de alto rendimiento CPFTRADERS. Está especializado en el mercado de futuros. Invierte en Nasdaq, Petróleo y S&P500. Ha realizado un Máster en Cooperación Internacional, Administración de Empresas, Planificación General y Dirección Estratégica. Su lema: No necesitas títulos universitarios, ni saber de economía ni finanzas para ganar dinero en la Bolsa.Al inicio de la crisis se inicia en los mercados financieros. Fue al inicio de la crisis y siguiendo el ejemplo de un empresario de 53 años, decide estudiar Bolsa. Ávido de conocer cómo funciona el mundo de la Bolsa, realiza varios cursos de bolsa en España y México. Después de dos años de formación comienza su carrera como trader.Su gran pasión por encima de las inversiones es bailar salsa.

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El método 4x4 para surfear crisis

LAS CLAVES DEL ÉXITO EN TUS INVERSIONES

Jorge Bernal

Esta obra ha sido publicada por su autor a través del servicio de autopublicación de EDITORIAL PLANETA, S.A.U. para su distribución y puesta a disposición del público bajo la marca editorial Universo de Letras por lo que el autor asume toda la responsabilidad por los contenidos incluidos en la misma.

No se permite la reproducción total o parcial de este libro, ni su incorporación a un sistema informático, ni su transmisión en cualquier forma o por cualquier medio, sea éste electrónico, mecánico, por fotocopia, por grabación u otros métodos, sin el permiso previo y por escrito del autor. La infracción de los derechos mencionados puede ser constitutiva de delito contra la propiedad intelectual (Art. 270 y siguientes del Código Penal).

© Jorge Bernal, 2019

Diseño de la cubierta: Equipo de diseño de Universo de Letras

Imagen de cubierta: © Raquel Fructos Ceo de The Smart Bubble

www.universodeletras.com

Primera edición: 2019

ISBN: 9788418036132

ISBN eBook: 9788418034633

Este libro se lo dedico:

A mis padres: Mari y Joaquín.

A mis amigos.

Y a todas aquellas personas que tienen

la valentía de luchar para alcanzar sus sueños.

Gracias vida por poner piedras en mi camino

El mundo del Trading y las Inversiones Bursátiles son un mundo desconocido para la mayoría, por eso la expresión que mejor define a Jorge Bernal Blasco en su libro es la de: «Buen Padre de Familia».

Jorge no vende espejitos de colores, ya que, de forma responsable y realista, muestra con fundamentos a nosotros los lectores, un camino progresivo donde si es posible ganar dinero, advirtiéndonos todo el tiempo de los peligros que podemos enfrentar en cada paso.

Destaco su habilidad para traducir un tema tan complejo al nivel de que cualquier persona lo pueda comprender y aplicar. Y agradezco la excelencia profesional, pero, sobre todo, ser una gran persona. ¡Gracias Jorge!

Silvia Lasplaces

Consultora Senior Banco Mundial

Abraham Maslow describió que toda persona tenía 5 necesidades básicas: salud y necesidades fisiológicas, seguridad, afiliación, reconocimiento y autorrealización; de forma directa o indirecta, en este libro se ofrecen claves que contribuyen a cubrir las 5 necesidades. Un libro basado en la experiencia real de su autor ante los mercados, explicado por un No-economista para no-economistas, que, sin falsas promesas y centrado en conocimiento tanto técnico, como de las emociones humanas ante las inversiones, contribuye a derribar nuestras barreras limitantes para ayudarnos en la toma de las mejores decisiones posibles.

Un exquisito bocado de sabiduría que en el que se obtienen claves que contribuyen a cubrir 3 de las 5 necesidades básicas de toda persona: seguridad, reconocimiento y autorrealización.

Ángel Herraiz

Fundador de la escuela de negocios Leader Ship School. Conferencista y consultor en liderazgo y estrategia empresarial.

Los lectores opinan

Bernabé Fernández Salvador

Compositor español afincado en Londres. Ha trabajado en proyectos audiovisuales de distintos países, tales como España, Portugal, Reino Unido y Australia. Pianista de formación clásica, jazz y estilos de música para cine. Ha sido ayudante del compositor Leon Willett, a la vez que productor en el desarrollo de una librería personalizada para el mismo compositor

El libro de Jorge me parece un fantástico punto de partida para empezar a entender el funcionamiento de los mercados financieros. No es sólo un libro que se quede en la superficie, sino que además nos revela los engranajes necesarios para que una estrategia sea rentable. Hablo de elementos como la gestión del riesgo, la asimetría entre riesgo/beneficio, las fases del mercado, el volumen de negociación, y más mucho más. Muchos, después de leer este libro, pasaran de pensar que eso de que un ciudadano de a pie pueda ganar en bolsa es una leyenda urbana a finalmente entender cuáles son los factores que lo hacen posible. Y eso, pasar de pensar que es imposible a posible, es el inicio a un posible cambio de vida.

Kevin Pantaleón

Hace 2 meses y medio empecé hacer el curso con Jorge, y realmente me mejorado un 100%. Jorge me enseñó a ver el mercado de otra manera, y lo mejor de todo es que cada día aprendo algo nuevo, tiene un excelente método para hacer llegar toda esa información al alumno.

Graciela Tálamo

Neurocoach especialista en descubrir y desarrollar tu MENTE RICA Autora Bestseller y Conferencista

El mix perfecto entre conocimiento y experiencia, da como resultado un libro de lectura obligatoria para quien quiere triunfar en el mundo de las inversiones. Una verdadera joya

Es el camino correcto como preparación para alcanzar logros en las inversiones de los mercados financieros. Luego de realizar varios intentos por conseguir la formación más detallada y con una excelente pedagogía al momento de explicar, con el curso de Trader Profesional lo he conseguido.

Alejandro Gonzalez

Alumno de Ingeniería electrónica

Raquel Fructos

«El método 4x4 de Jorge Bernal, te va a permitir crear un modelo de vida con el que sortearás cualquier ola de crisis que se te venga encima»

Índice

Prólogo 17

Agradecimientos 21

Introducción 23

1. Configura tu destino 31

¿Qué es la felicidad? 31

Equilibrando las variables 33

Cambiando nuestro enfoque 35

Nuestros miedos. Nuestro peor enemigo 38

El agujero de trabajar para pagar deudas 42

¿Cómo el trading puede ayudarte en tu desarrollo personal? 44

2. Hablemos de inversiones 53

Bolsa y Mercado bursátil 53

Participantes del mercado 54

Mercado primario y secundario 55

Principales índices bursátiles 55

¿Cómo aprender a invertir sin morir en el intento? 56

La imagen de la Bolsa 58

Bienvenidos a la realidad 60

Encontrando oportunidades en la bolsa 65

Inversión & especulación 80

Horizonte temporal y tipos de instrumentos 82

Buscando al inversor oculto 84

Apalancamiento financiero 87

3. Trading aprueba de crisis 93

Descubriendo oportunidades 94

¿Qué es el éxito en el trading? 97

Los pilares del éxito 98

¿Por qué es tan importante el Psicotrading? 102

Desarrollar Mentalidad de Trader 109

Como duplicar nuestra cuenta haciendo trading 110

¿Cuándo podemos pagarnos cuando hacemos trading? 113

El trading como un negocio 114

Cuando empecé a hacer prácticas y operar en real 118

¿Cuándo llegaron situaciones complicadas

haciendo trading? 121

Experiencias de un trader novato. Expectativas vs realidad 123

¿Cómo mejorar nuestro trading? 126

Cuando la mejor racha haciendo trading se convierte en tu enemigo 129

¿Cómo salir de una mala racha? Volviendo al origen. 132

El trading no te da la libertad financiera 135

Trading de alta frecuencia 136

El impacto de la publicidad 138

4. Radiografía a los mercados. Desvelando el acertijo 145

Desvelando el acertijo 146

Conceptos de tendencia 150

La fase de acumulación 154

Fase expansiva 157

La fase particulares 159

Fase de distribución 161

Fase de pánico 164

5. Preparándonos para actuar 167

Análisis Fundamental VS Análisis Técnico 167

Principales Herramientas del análisis Técnico 175

Soportes y resistencias 181

Líneas de tendencia 187

Medias Móviles 190

Indicadores MACD; RSI; ESTOCASTICO 191

Niveles de Retroceso Fibonacci 193

Volumen 195

Conociendo a mi enemigo. Engaños y velas profesionales 200

Tu salvavidas 207

6. Ampliando nuestro conocimiento 211

¿Qué es un índice bursátil? 211

¿Qué es un fondo de inversión? 214

Diversificación conceptos básicos necesarios 217

Cuidado con lo que te ofrecen algunos bancos 221

Tipos de fondos de inversión 225

Recomendaciones Básicas 230

Conflicto de intereses 230

Como crear nuestra propia cartera de inversión 232

7. El método 4x4 para surfear crisis 241

Clave 1. Empecemos a invertir como los grandes 244

Clave 2. Prepárate para darle al Blanco 247

Clave 3. Estrategia El tercer Toque 257

Clave 4. Construyendo nuestro plan de pensiones 266

Clave 5. Es el momento de hacer historia 269

8. Historias que quitan el sueño 273

Crisis de Los Tulipanes 1637 276

Fiebre del Oro 277

Crack del 1929. La Gran Depresión 280

Crack del 1987 284

Burbuja de las Punto Com 285

Burbuja inmobiliaria del 2008 288

Burbuja Bitcoin 291

¿Se avecina una crisis para el 2020? 294

Pautas para detectar burbujas 297

9. Conclusiones finales del libro 301

Las tres Bombas de tiempo 301

Bibliografia 309

Prólogo

Conocí a Jorge por casualidad. Enseguida detecté que es una persona que ha conseguido encontrar el «ELEMENTO» en su vida. Ese punto en el que confluyen lo que te apasiona de verdad y para lo que tienes talento; y en su caso, hablamos de una vocación por cambiar vidas gracias al Day trading.

Su idea era publicar su primer libro sobre estrategias de inversión en formato digital pero dado el valor que aporta en sus textos, le animé a lanzarse al formato papel. He vivido en primera persona el proceso de estructura, enfoque y concepto; y os puedo asegurar, que este libro se aleja de lo publicado sobre trading hasta el momento.

¿Por qué?

•Porque su lenguaje es ameno, cercano y apto para personas sin conocimientos en economía o finanzas.

•Porque desmonta los mitos sobre el mundo de la bolsa y las inversiones.

•Porque vas aprender a cómo relacionarte con el dinero dejando atrás falsas creencias.

Dedicarme a la neurociencia aplicada a la empresa, me permite conocer los procesos mentales que se dan lugar cuando tomamos decisiones.

Cuando inviertes, tus decisiones están marcadas por la emoción más fuerte de todas y la que justifica la perpetuación de la humanidad: EL MIEDO.

¿Y por qué nos da miedo invertir?

Porque implica un riesgo. Nuestro sistema de aversión a la pérdida (ubicado en la amígdala) nos pone en alerta. Sumado al desconocimiento técnico de cómo invertir y multiplicado por nuestro sistema de creencias respecto al dinero, nos da un resultado claro: Invertir es solo para expertos.

Pues aquí aparece Jorge, que de manera muy humilde, sensata y coherente, te trae auténticas joyas para superar estos miedos en clave de estrategias y técnicas que harán de tus inversiones algo seguro.

Esto no es un libro de trading al uso. Es un viaje que comienza con una introspección para plantearte los pilares de tu vida. Un libro que te hará reflexionar sobre el valor de tu tiempo y de cómo el trading, puede cambiarlo para enfocar tu existencia a un camino de éxito.

Descubrirás a través de sus fragmentos «historias que cambian vidas», ejemplos reales de personas que gracias a Jorge, han encontrado otra vía de generar ingresos. Y en muchos casos, han llegado a salvar familias.

Si me permites una recomendación previa a la lectura de este libro, te diría que rompas con todas tus creencias previas respecto al mundo de la bolsa, el trading y todo lo que tenga que ver con las películas de Hollywood. Esto es marketing y sensacionalismo. Aquí vas a encontrar la realidad de un day trader. Ese valiente que decide construir una vida en la que el dinero trabaja para él, y no a la inversa.

El método 4x4 de Jorge Bernal, te va a permitir crear un modelo de vida con el que sortearás cualquier ola de crisis que se te venga encima. Te animo a la lectura de este manual con el que reescribir tu destino.

Raquel Fructos @neurorachel.

Ceo de The Smart Bubble.

Agradecimientos

Cuando empecé este proyecto, me encontraba en una situación muy complicada. Fue escrito en un momento, donde tienes que tomar decisiones que sabes que cambiará radicalmente tu vida. Ante los miedos que aparecen frente a lo desconocido, es cuando aparece una fuerza que nos impulsa, algo realmente sorprendente. Tenía que seguir con el lema que me permitió subir aquella montaña sagrada Inca: «Nunca retroceder, siempre seguir avanzando».

La vida te puede poner de rodillas. Ante estas situaciones los que permanecen a tu lado demuestran lo que significas en sus vidas, es cuando te das cuenta que, en la vida no hace falta tanto para poder disfrutarla. Mis padres siempre me han apoyado en todos mis proyectos y aventuras. Aunque en algunas de mis aventuras no pudieron dejar de expresar su temor, padres son padres. Muchas veces como hijos, no sabemos el por qué piensan y actúan como lo hacen. Sólo existe una razón: nos aman y quieren lo mejor para nosotros.

Gracias por todo lo que me habéis dado.

Quiero agradecer a mis amigos, compañeros de fiestas, alegrías y lágrimas. Gracias por haber estado ahí y por creer en mí.

También quiero agradecer a la vida por todo lo que me está enseñando y seguirá enseñando. Que gran maestra.

Agradezco a la vida las personas que ha puesto en mi camino, las que compartieron conmigo un tiempo y que ya no están, a las nuevas que llegarán, y a las que se quedarán. Gracias.

Decir gracias a Raquel Fructos es decir poco.

Gracias a su profesionalidad y su inagotable fuente de creatividad, es que este libro ha cobrado forma.

La primera vez que conocí a Raquel fue cuando daba una conferencia en Zaragoza. Le interesó mucho el enfoque psicológico que daba a las inversiones financieras. Después de la conferencia conversamos y quedamos en tener una reunión para hablar de proyectos.

De la idea principal de la reunión a lo que vino después, sólo puede explicarse gracias a su genialidad fruto de su pasión a su profesión. Cuando le comenté la idea de mi libro, rápidamente se le encendió la chispa inagotable creativa, dándome una propuesta nueva, que para nada se me había ocurrido. Se replanteo la idea principal del libro dándole un enfoque nuevo y el resultado, es lo que vas a leer. La casualidad de la vida, hizo que la conociera para ayudarme en mi primer libro. Y esto es sólo el comienzo.

Gracias por tu tiempo. Gracias por tu positivismo. Gracias por ver más de lo que aparentemente hay. Simplemente, gracias por todo Raquel.

Introducción

Todo comenzó durante la crisis financiera del año 2008, golpeando profundamente nuestros sueños, nuestra seguridad, y un estado de bienestar que se sostenía en base a la economía del ladrillo y deuda. El crack del 2008 volvió a remover los viejos miedos del pasado, respecto a que una crisis como la del 1929, no podría volver a suceder. Resulta sorprendente que ciertos hechos y comportamientos se hayan repetido 80 años después.

Si algo tengo claro es que las crisis volverán aparecer, son ciclos normales de auge y caída, ningún mercado puede subir eternamente y ningún mercado bajará eternamente. Es como en la vida misma. Tenemos nuestros buenos momentos donde todo parece que fluye sin esfuerzo, que sentimos una conexión con la vida y de ahí nuestros resultados. Pero es posible que, para llegar a ese momento de conexión, antes hayamos pasado por una crisis existencial donde nos hemos sentido completamente descentrados de nuestra esencia, hasta el punto de no reconocernos a nosotros mismos.

En todas y en cada una de las crisis vividas, nos deja una huella imborrable en el cerebro. Unas personas la transformarán en creencias y pensamientos limitantes, y otras en grandes lecciones que les servirá para potenciarse y salir reforzado.

Pero existe algo que me preocupa profundamente, son los grandes cambios que están por llegar y están a la vuelta de la esquina. Serán cambios muy profundos que requerirán de un poder de adaptación y reinventarse, y siento decir esto, pero muchas personas no se están dando cuenta de lo que está por llegar, corren un grandísimo riesgo de quedarse atrapados.

Cada vez que sucede una crisis, el mercado tiende a equilibrar los excesos producidos por todos. Es cuando proponen cambios estructurales que impactan considerablemente en nuestras vidas, como puede ser la calidad del empleo, la bajada en las partidas presupuestarias en sanidad y educación, aumento de impuestos etc. Esto volverá a suceder te guste o no.

Frente a semejante escenario, no puedo evitar acordarme como en los círculos más cercanos de mi familia, docentes y el resto de la sociedad, me decían: «Estudia una carrera para tener un trabajo fijo». Esta frase ya no se corresponde con la realidad que vivimos. Ya no veremos trabajos fijos para toda la vida. La idea de tener una única fuente de ingresos es muy peligrosa, y tiene dos principales problemas: primero, el lugar de trabajo nunca será de tú propiedad; segundo, el sueldo nunca te podrá hacer libre. El depender de un sueldo es un riesgo que no te puedes permitir. Cuando trabajamos para otra persona, estamos alquilando nuestro intelecto por un sueldo congelado de antemano. Los valores de libertad y seguridad, están fuertemente arraigados en nuestra sociedad. Pero no podemos tener los dos. En algún momento hay que decidir. No creo en la seguridad laboral. Creo en un sistema de ingresos múltiples por varias fuentes. Esto hace que no tenga un techo de ingresos, con el empleo sí. Muchas personas desean alcanzar la libertad financiera sin cambiar de mentalidad. Esta fórmula no funciona. Para alcanzar la libertad financiera hay que cambiar de mentalidad, y dejar de pensar en ser empleados. Tenemos que saber generar varias fuentes de ingresos, y algunas deben de ser pasivas.

Muchas personas gastan su sueldo de forma fácil. Deben aprender a ganar dinero de forma diferente y saber administrarlo. Deben salir del patrón: cobrar por tiempo.

Cuando uno se vuelve emprendedor tiene un patrón mental distinto: cobro por resultados. Con este patrón no hay techo de ingresos, sólo lo hay en tu mente.

Pero ¿y si hubiera un conocimiento, un secreto, una profesión que nos ayudara a enfrentar todos estos acontecimientos para prepararnos y protegernos ante los cambios que se avecinan? ¿Y si hubiera una profesión a prueba de toda crisis?, y ¿si existiera una profesión capaz de lidiar con las 4 estaciones de la economía, y aprovechar los periodos de crecimiento, unido a la inflación? Y ¿si hubiera un conocimiento que nos pueda proteger y salir ganando en los periodos de crisis que acompañan a la pérdida de poder adquisitivo y al desempleo, conocida como deflación?

En este libro te desvelaré los secretos que hay detrás de los mercados financieros, para que comprendas de forma sencilla y rápida cómo y por qué se mueven los mercados. Un conocimiento que una vez asimilado, ya estarás preparado para entrar por la puerta grande, en el mundo de las inversiones financieras.

Te daré la solución para que puedas aprovechar tanto los periodos de crecimiento, como los periodos de crisis, porque el mercado se mueve por la lógica de las estructuras y fases repetitivas, ya sea hacia arriba como hacía abajo, en periodos de crecimiento o en crisis. Este conocimiento te hará encontrar la tan anhelada libertad que todos buscamos.

ATRÉVETE A SOÑAR………

Bienvenido al cambio

Cuando me propuse escribir este libro, sobre inversiones y trading me preguntaba, ¿que podría ofrecer de valor y que a su vez no fuera algo más de lo que hay en el mercado? ¿Cómo explicar en unas pocas páginas cómo funciona el mercado y que lo pueda entender todo el mundo? ¿Cómo explicar que no se necesita ser un experto en toda la maquinaria de los mercados financieros para ganar dinero? ¿Y si pudiera mostrar que no se necesita ser economista, ni tener un doctorado ni ser experto en finanzas para ganar dinero en la Bolsa? ¿Cómo podría ayudar un libro a miles y a miles de personas a tomar decisiones más acertadas en sus inversiones? Este libro pretende responder a estas preguntas que se plantean los inversores principiantes, que con tanta información que existe en