Altas Finanzas

Por Logan C. Kane

Best seller internacional. Altas Finanzas ha ayudado a miles de personas a voltear las mesas en Wall Street, no solo en Estados Unidos y Canadá, sino también en otros 17 países, como Francia, Alemania, Hungría, Corea del Sur y China. El tema principal del libro es que Wall Street supera a los inversores minoristas a través de una serie de pequeñas ventajas, como comisiones, tarifas, márgenes de oferta / demanda e intereses de margen, muy parecidos a la ventaja de la casa en el casino o la casa de apuestas. Puede identificar dónde están estos márgenes y evitarlos. Al controlar sus gastos, tiene muchas más posibilidades de obtener ganancias sustanciales, ya sea que negocie o invierta a largo plazo. Hay muchos detractores que dirán que es imposible que gane dinero en el mercado de valores. Están equivocados. Ya sea que elija aumentar constantemente su capital a través de una inversión prudente y de bajo costo o al repartir un comercio rentable tras otro rentable, es capaz de alcanzar sus objetivos si comprende cómo funciona el sistema. No hay escasez de dinero en este mundo; el dinero simplemente no se distribuye por igual. Hay gente que puede vivir en cada mansión y ático en todo el mundo, ¿y si pudieras ser tú? La inversión y el comercio inteligentes pueden generarle más dinero del que jamás haya soñado; más rápido de lo que creía posible. El 90 por ciento de los inversores pierde dinero o solo alcanza el equilibrio. ¡Mereces más! Los tiburones de Wall Street tienen un suministro constante de peces, y este libro es solo una gota en el océano. Sin embargo, como estás leyendo, te estás uniendo al lado ganador. Aprende cómo funciona el juego, cuáles son las reglas y cómo puedes ganar. Adentro: Ejemplos de acciones ganadoras y operaciones de opciones realizadas por el autor y cómo puede replicarlas. Por qué las comisiones y las tarifas son el obstáculo número uno que enfrentan la mayoría de los inversores y comerciantes, y cómo puede reducirlas drásticamente, independientemente de su estilo de negociación. Un secreto simple que le brinda un poco más de ganancias en cada operación, al aplicar el poder de negociación al mercado de valores. Cómo los préstamos con tarjeta de crédito se convirtieron en una de las industrias más rentables de Estados Unidos, y cómo los inversores pueden obtener una parte de la acción a través de los préstamos P2P. Un truco para generar pasivamente ganancias de capital al invertir en bonos. Una introducción al Criterio Kelly , elegante y simple, utilizado originalmente por jugadores profesionales. El Criterio Kelly lo ayuda a controlar el riesgo al operar y maximizar su ganancia promedio. Cómo la filosofía oriental puede ayudarlo a mejorar su juego comercial. Fórmulas para estimar el rendimiento de acciones y bonos. Una visión general rápida de las estrategias de protección de activos. Movimientos de ahorro de impuestos para inversores en todos los niveles de ingresos, y mucho más. ¡Haz clic en la portada para mirar dentro!

• Idioma: Español
• Editorial: BadPress
• Fecha de lanzamiento: 7 may 2021
• ISBN: 9781071549896

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Tabla de contenido

PREFACIO – MI MEJOR (PEOR) negociación bursátil

INTRODUCCIÓN

PARTE 1: INVERSIÓN DE capital

PARTE 2: INVERTIR En deuda

PARTE 3: Apuestas/comercio1

PARTE 4: IMPUESTOS SOBRE LA INVERSIÓN Y EL COMERCIO

SOBRE EL AUTOR

Este libro está dedicado a Dennis, Lisa, Brian, Howard, Nick y Darah, mis primeros seis clientes.  Gracias a todos por darme una oportunidad.

Prefacio: mi mejor (peor) negociación bursátil

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En enero de 2015, yo era un estudiante de primer año de 19 años de edad en la Universidad de Miami.  Entonces y allí, hice la mayor operación bursátil de mi vida, y en un momento estuve rondando los 25,000 dólares.  Apple acababa de lanzar el iPhone 6, y sabía que absolutamente sería un éxito mayor de lo que Wall Street pensaba que sería.  Salí al mercado de opciones para apostar básicamente todo el dinero que había ganado en acciones, alrededor de 40,000 dólares, con Apple, aumentando más del 4 por ciento en 30 días, con un informe de ganancias muy importante a la mitad de los 30 días. Adquirí el derecho a comprar 10,000 acciones a 115 dólares por acción, lo que me dio el control de aproximadamente 1.15 millones de dólares en acciones de Apple.  Había investigado alrededor de 100 horas en todos los aspectos de Apple, desde la cadena de suministro, hasta el flujo de efectivo y la cantidad de acciones que Apple compraría de vuelta ese trimestre.

Apostaba a que el informe de ganancias de Apple sería espectacular, y si me equivocaba, habría perdido casi todas las ganancias que había obtenido en acciones, más de seis años de trabajo en una mala operación bursátil.  Toda mi familia me enviaba mensajes de texto todos los días con actualizaciones sobre el precio de las acciones de Apple.  Terminé teniendo 100 por ciento la razón, Apple aplastó las expectativas de los analistas, subiendo 18 puntos en 2 semanas y media a 133 por acción al vencimiento de mis opciones, momento en el que la posición valía casi 200,000 dólares.  El único inconveniente fue que me sugestioné y me asusté cuando aumentaba unos 20,000 después de las ganancias, y las vendí.  Eso es el negocio bursátil  para usted.

El negocio bursátil es difícil, pero también extremadamente gratificante.  Dejé de negociar  por apuestas tan altas después de ese curso acelerado en la gestión de riesgos.  Después de esa operación bursátil, volví a la mesa de sorteos para ver cómo podía obtener buenas ganancias con bajo riesgo, y cambie mi mentalidad a una más de inversionista, siguiendo métodos simples y sólidos para ganar dinero sin arrancarme el pelo.  Siempre manejé el dinero de manera más conservadora para mis clientes, pero tendía a operar extremadamente más agresivo para mí mismo.  ¿Mi castigo por ser un comerciante tan imprudente?  Ninguno.  Me salí con la mía, alejándome con unas cuantas ganancias comerciales a lo largo de los años, pero sabía que necesitaba cambiar.  Quiero compartir mis conocimientos en inversiones y operaciones bursátiles, para que pueda imitar mi éxito.  También quiero que aprenda de mis errores, para que usted no tenga que cometerlos.  Wall Street pone muchas trampas para separarlo de su dinero.  Las trazaré, para que sepa dónde están los campos minados de Wall Street y pueda evitarlos.

Introducción

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Yo era el tipo de niño que iba mucho a la oficina del director.  Mi madre dice que fui 14 veces solo en la escuela secundaria.  Mi madre incluso tenía un timbre especial de alarma en su teléfono para la oficina del director.  Se podría decir que yo solo era el payaso de la clase, pero creo que simplemente veía el mundo un poco diferente.  Incluso a una edad temprana, no podía evitar jugar los ángulos para ganar dinero.  Un día, mi madre recibió una llamada telefónica de la Sra. Bradley, la directora de mi escuela intermedia (comencé como uno de sus estudiantes menos favoritos, pero después de muchas detenciones y visitas, terminé por caerles bien).  Logan está haciendo de prestamista, le dijo a mi madre.  ¿¿¿Qué???  Mi mamá respondió.  Sí, está cobrando tasas de interés usureras a los otros niños por dinero para meriendas, dijo el director.  Hablaré con él, dijo mi madre con un suspiro.

Todos los viernes teníamos día de batidos en la escuela.  Al ser estudiantes de secundaria, una buena cantidad de niños no tenían los 2 dólares en efectivo para comprar su batido.  Ahí es donde intervine. Prestaría 2 dólares a las personas, pero tendrían que devolverme 3 dólares el lunes (4 dólares si no me gustaban).  Como cualquier aspirante a mafioso, si no me pagaban el lunes, agregaría intereses adicionales.  Creo que cobré 8 dólares en intereses de un niño pelirrojo con una deuda de 2 dólares;  probablemente fue él quien le dijo al director.  Mi mamá me sentó y me dio un sermón, pero mi papá y mi abuelo me aplaudieron.  Cuando mi abuelo se enteró, definitivamente hizo su año.  Hasta el día de hoy, surge casi cada vez que la familia se reúne, y todos se ríen.

Me gradué pasando de la usura en la escuela intermedia a inversiones, y comencé a hacer operaciones bursátiles  en un corto período después de eso.  Recogí varios clientes en mi vecindario, obteniendo un increíblemente generoso 50 por ciento de las ganancias.  Compré un automóvil con mis ganancias antes de poder conducirlo legalmente.  Realmente me dediqué a comprender todo lo que podía sobre los mercados a una edad muy temprana.  En el camino me metí en muchos problemas, nada serio, pero no obstante problemas, y aprendí más sobre mí y sobre los mercados de lo que creía posible.  Quiero compartir mis experiencias al invertir y comerciar, para que no solo pueda repetir mis éxitos, sino que no tenga que aprender todos mis errores de la manera difícil.

Básicamente, hay tres formas de ganar dinero invirtiendo, y estoy dedicando una sección a cada una de ellas, más una cuarta para administrar los impuestos y la protección de los activos.  Las tres formas de ganar dinero invirtiendo son:

1. Tener acciones en un negocio.  A pesar de mis aventuras de usurero para batidos, la inversión en acciones es la forma convencional de invertir dinero para obtener un rendimiento decente.  Esto incluye ser dueño de un negocio o una pieza en un negocio (capital privado) o acciones.  El capital privado suena elegante, pero todo lo que realmente implica es invertir en un negocio privado.  No lo destaqué en la historia, pero el chico de los batidos que empacó 100 licuados en una nevera y los vendió los viernes probablemente obtuvo del 60 al 70 por ciento de sus ingresos como ganancia, esencialmente ganando 120 dólares por una hora o más de trabajo.  El mercado de valores es mal entendido, pero en realidad solo se trata de proporcionar capital para las empresas y obtener una reducción de las ganancias a cambio.

2. Deuda.  Ya sea que esté prestando dinero a los niños para batidos o prestando dinero al gobierno de los Estados Unidos para financiar sus últimas tonterías, siempre hay más demanda de dinero que oferta.  Cuando hay más demanda que oferta, los prestamistas ganan dinero.  Por ejemplo, los préstamos con tarjeta de crédito son una de las empresas más rentables de los Estados Unidos.  La mayoría de los asesores financieros recomiendan mantener entre el 20 y el 60 por ciento de sus activos de inversión en bonos, y creo que este es uno de sus únicos consejos sólidos.  Creo que siempre es aconsejable asignar algo de efectivo a los bonos, especialmente si tiene activos sustanciales, pero el aumento de las finanzas digitales  y préstamos de igual a igual le da la capacidad de eliminar al intermediario y obtener una parte directa de la acción de préstamo, sin  el riesgo a la baja del mercado de valores.  Todos saben que los casinos en Las Vegas lo rastrillan de sus clientes, pero detrás de escena, el flujo real de efectivo va a las personas que poseen los bonos basura que financiaron los casinos.  Si los casinos no hacen los grandes pagos de intereses, los tenedores de bonos toman las llaves.

3. Apuestas / Comercio.  Imagínese que dejo que los niños vayan a doble o nada en sus deudas de batidos, pero les cobro un dólar por el privilegio de apostar.  Suponiendo que pudiera cobrarlo, ganaría dinero en promedio.  La palabra apostar podría hacerle pensar en los casinos, pero los mayores compradores de apuestas, en cierto modo, son las compañías de seguros.  Cuando usted compra un seguro, básicamente está apostando a que algo saldrá mal, y la compañía de seguros está apostando a que las cosas saldrán bien.  El comercio de acciones también se incluye en la categoría de apuestas.  Es inteligente apostar si tienen la ventaja y el riesgo de control, pero de lo contrario, las apuestas son destructivas para su riqueza.  Los casinos son excelentes ejemplos de lugares para no apostar.

Parte 1: Inversión de capital

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Entendiendo el mercado

Wall Street quiere que piense que las finanzas son un misterio tan grande que tiene que obtener un MBA y trabajar en un banco de inversión para comenzar a entenderlo.  Quiere que piense que la única forma de aumentar su riqueza es entregársela y dejar que le cobre tarifas elevadas por su sagrado conocimiento sobre cómo administrar su efectivo ganado con tanto esfuerzo.  Usa las palabras más grandes que se le ocurren y entrega prospectos innecesariamente gruesos, llenos de palabras sin sentido a cada inversionista potencial,  para hacer que los inversionistas piensen que ellos  son los únicos que pueden entender lo que está sucediendo.  Al mismo tiempo, cobran todo tipo de tarifas para pagar sus escapadas trimestrales al Caribe y los mocasines Gucci que nunca se desgastan.  No quieren que sepa esto, pero el conocimiento de las finanzas está al alcance de la persona promedio.  Wall Street elige no educarlo, porque quiere quitarle su dinero.

A Wall Street le encanta alimentarse especialmente de profesionales ricos con mucho dinero para invertir  y que Wall Street puede desviar.  La gran mayoría de los estadounidenses altamente educados y de altos ingresos no forman parte de las estafas de Wall Street.  De hecho, son las mayores víctimas.  La brecha de conocimiento financiero entre los que ganan más y todos los demás no es tan grande como parece.  Los que ganan más son mejores que la mayoría, pero a menudo no tienen una buena comprensión de las finanzas.  Los mejores percentiles de los que obtienen ingresos en este país generalmente no llegan por medio de la magia financiera, sino por el trabajo duro y la dedicación.  El grupo más grande de personas en el cinco por ciento de los que más ganan son en realidad médicos.  Otras personas con altos ingresos son en su mayoría profesionales, como abogados y ejecutivos corporativos.  (Los atletas y los artistas son solo un error de redondeo en la imagen de riqueza estadounidense).  La falta de conocimiento financiero entre las personas con altos ingresos es realmente impactante.  Los médicos en particular son conocidos por tener problemas financieros a pesar de los altos ingresos.  Si las personas con mayores ingresos en el país saben muy poco sobre inversiones y finanzas, ¿qué tan difíciles son las cosas para aquellos que no están en ese nivel de ingresos?  Es aún más difícil para aquellos que no son personas de altos ingresos.  Todos tienen objetivos, y creo que deberían tener una oportunidad justa de alcanzarlos. En  la capacidad de hacer una vida mejor para su familia es en lo que se fundó los Estados Unidos de América, y la falta de conocimiento sobre Wall Street no debe interponerse en el camino.  El principal problema con los corredores de bolsa, asesores financieros, gestores de fondos, etc., es que dificultan el logro de sus objetivos.  Ganan dinero libre de cargo  y comisiones, lo cual es inherentemente un conflicto de intereses: comen una porción de su pastel, usted tiene menos pastel.  En un día en que hay fondos de inversión cotizados (ETFs) que cobran un 0,07 por ciento anual de su dinero que hacen un seguimiento perfecto del mercado, a los asesores financieros se les pagan 2.5 por ciento de los cargos de venta para colocar el dinero del cliente en fondos mediocres que cobran un 1 por ciento anual.  La mayoría de los gestores de fondos mutuos no pueden vencer al mercado  aunque si sus vidas