¡Muy buenos días a todos!
Hoy vengo a hablaros de que se necesita exactamente cuándo se tiene que abrir una cuenta en un bróker regulado por el regulador más importante a nivel europeo: la FCA. Hay bastantes brókeres, que actualmente nos permiten abrir una cuenta retail para poder operar en el mercado de divisas bajo esta regulación inglesa.
Los pasos que tienes que hacer y que se hacen a través del bróker se pueden dividir en los siguientes:
Una persona accede a través de Internet a la página web del propio bróker. Introduce todos los datos a través de la plataforma y envía la documentación necesaria para poder verificar su autenticidad. Normalmente estos documentos son: un carnet identidad y una prueba de residencia conforme el carnet de identidad es válido y no es falso ni está caducado. Esto es lo que el departamento de compliance dentro del bróker han de verificar para poder asegurar que el cliente que se está inscribiendo es una persona real.
– El segundo punto es identificar que esta persona no aparece en los listados de blanqueo de capital ni que tampoco tiene grandes deudas de dinero y que por tanto no hay ningún peligro para la entidad a la hora de abrir cuenta para esta persona.
– Bajo el marco regulatorio de la FCA como empresa qué se dedica al sector financiero, te exigen que le hagas una serie de preguntas referentes al dinero que introducirán dentro del bróker. Estas preguntas de entre otras son, por ejemplo, de dónde sale el dinero y como de licito es la ganancia de este dinero. En el caso de que sea todo correcto y de que el departamento de compliance lo valide de forma correcta darán autorización abrir la cuenta a esta persona y a la vez para que pueda depositar el dinero en ella.
– Otro de los puntos que exige la FCA es determinar si la persona es idónea como inversor o inversora y que por tanto tiene las capacidades necesarias mínimas para poder operar en el mercado de divisas y asumir todos los riesgos que vienen asociados a través de estos productos financieros. En el caso de que lo supere le dará el visto bueno para la apertura de operaciones a partir de la cuenta y de su dinero en ese bróker.
– Una vez se hayan abierto para la posible ejecución de todas las operaciones por parte del cliente a través del bróker hacia el mercado, el cliente puede depositar el dinero a través de diferentes vías (tarjeta de crédito, transferencia bancaria, plataformas de pago inmediato o incluso por cheque) haciendo así que el bróker pueda darte todas las herramientas para que metas el dinero en su cuenta bancaria y que ellos te validen conforme tú tienes este dinero dentro de su bróker.
– En el momento que el bróker ha recibido el dinero por parte de un cliente, de un inversor, lo que tiene que hacer el bróker es apuntar en todo momento cuál es el dinero asociado a esta persona, y que por tanto el cliente esté directamente ligado a una cuenta y que, por tanto, el cliente como el bróker sepan cuánto dinero ha dejado el cliente al bróker. En el momento que el cliente gane o pierda a través de las operaciones financieras en el mercado el bróker irá actualizando poco a poco la cuenta de resultados del propio inversor. Haciendo así, que el inversor sepa en todo momento cuánto tiene disponible en el bróker a través de las inversiones que ha hecho y del capital aportado inicialmente.
– Una vez el cliente haya ingresado el dinero dentro del bróker el bróker tiene la obligación detrás pasar este dinero de su cuenta propia a la cuenta común que tiene dentro del prime bróker o proveedor de liquidez. este proveedor de liquidez, lo que le permite es tener en el mercado un gran volumen de dinero en una cuenta gestionada única y exclusivamente por el bróker para que todos los clientes asociados al bróker y por tanto asociados a la cuenta bancaria dentro del propio dirigidas por parte de bróker, puedan operar a través del intermediario, es decir del bróker de forma abierta y directa para que todas las operaciones que se hayan transferido